2021 m. sausio 19 d. 12:42 val., antradienis

ve  >  Žinios  >  Lietuva  >  Lietuva

Lietuva

Bankas reikalavo pasiaiškinti, kur išleido išgrynintus pinigus

(32)

Bankas reikalavo pasiaiškinti, kur išleido išgrynintus pinigus nuotrauka, foto

© Fotolia nuotr.

Reklama

Praėjus kelioms dienoms po to, kai Remigijus iš bankomatų išsiėmė pinigus, gavo banko laišką, kuriame reikalaujama pateikti informaciją, kam jis išleido išgrynintus tūkstančius.

„Prašome paaiškinti iš Jūsų sąskaitos 2018.09.20 – 2018.09.25 paimtų grynųjų pinigų panaudojimą, kurių bendra suma sudarė 12.570 Eur. Konkrečiau prašytume Jūsų įvardinti, kur ir kokiems tikslams šios lėšos buvo panaudotos. Taip pat prašome pateikti dokumentus, kuriais galėtumėte pagrįsti šių piniginių lėšų panaudojimą“, – rašoma banko laiške klientui.

Nustebo, kad turi aiškintis, ką pirko parduotuvėje

„Aš suprasčiau, jei tai būtų milžiniška suma arba jei mano pajamų kilmė būtų įtartina. Bet bankas mato, kad pajamas gaunu iš darbovietės, taip pat ūkininkavimo, atsiskaitė ir keli skolininkai – viskas legalu ir paaiškinama, bet dabar bankas reikalauja tiksliai paaiškinti, kur ir kam išleidau. Neturiu žodžių“, – 15min dėstė vienos Vilniuje registruotos įmonės vadovas Remigijus.

Jis teigė niekada nerenkantis jokių kvitų, jei tai būna jo asmeninės išlaidos.

„Pinigų man prireikė pirkiniams keliems, o už tokius pinigus net geros mašinos nenusipirksi. Bet svarbiausia – tai mano asmeninė sąskaita, asmeniniai pinigai, o bankui turiu aiškintis, kur juos leidžiu, kur alaus išgėriau. Tai neįtikėtina“, – piktinosi verslininkas.

Jis teigė sumokėjęs apie 70 eurų už išgryninimą, be to, informavo savo banko vadybininką apie savo ketinimus, šis pataręs pasididinti išgryninamų pinigų limitą.

Gali uždaryti sąskaitą

Reklama

Jei klientas nevykdys šio reikalavimo, banko sąskaita bus uždaryta, teigiama laiške.

Remigijus sako suprantantis, kai bankas ar Valstybinė mokesčių inspekcija aiškinasi dėl pinigų kilmės – toks jų darbas.

„Bet kai bankui turiu aiškintis, kurioje parduotuvėje ką pirkau ar kur alaus išgėriau – tai nematau logikos“, – piktinosi verslininkas.

Jis tvirtino, kad neplanuoja aiškintis, kur išleido ar ketina išleisti išgrynintą sumą. „Jei dar sulauksiu pretenzijų – sąskaitą uždarysiu pats ir pereisiu į kitą banką“, – žadėjo vilnietis.

Bankas: stebime klientų elgseną

Tačiau labai gali būti, kad Remigijus ir kitame banke sulauks panašaus reikalavimo, jei vėl išsigrynins dalį savo santaupų. Komerciniai bankai Lietuvoje griežtina veiksmus, susijusius su pinigų išgryninimu, didėja reikalavimai dėl pinigų plovimo prevencijos.

„Bankai įdėmiai stebi klientų elgseną ir reikalui esant gali imtis ribojimų“, – 15min teigė „Swedbank“ Lietuvoje atitikties tarnybos vadovas Vytautas Danta.

Reklama

Jo atsiųstame komentare teigiama, kad bankas „naudoja daugiapakopę klientų ir jų atliekamų operacijų kontrolės sistemą“.

Laikydamasis įstatymų bankas teigia privalantis nustatyti klientų lėšų kilmę ir suprasti kliento vykdomas operacijas, siekiant užkirsti kelią pinigų plovimui.

„Pavyzdžiui, klientas grynindamas ar įnešdamas pinigines lėšas grynais pinigais, turi gebėti pagrįsti, kokia buvo lėšų kilmė ar kam jos bus panaudotos, jei šio konkretaus kliento atliekama operacija neatrodo tipinė“, – komentare teigė V.Danta.

Visais atvejais, pasak jo, bankas gali paprašyti sandorius pagrindžiančių dokumentų, siekiant įsitikinti, ar teiginiai yra teisingi.

„Jeigu bankas negauna paaiškinimų arba jie yra neišsamūs, bankas gali nevykdyti mokėjimų, spręsti dėl tolesnių santykių su klientu ir informuoti teisėsaugos institucijas“, – komentavo banko atstovas.

Žymos: pinigai, bankas

Griežtai draudžiama "Vakarų eksprese" paskelbtą informaciją kopijuoti ir platinti kitose interneto svetainėse, tradicinėse žiniasklaidos priemonėse ar kitaip ją naudoti neturint raštiško leidėjų sutikimo. Turinio naudojimo taisyklės.

Komentarai

Bosas

2018-10-11   01:21

IP: 78.58.45.194

Kokia cia"LAISVA" Lietuva???..Tik plauna smegenis su savo propoganda *rusai puola*o patys kursto nesantaika,apvogineja zmones..Dar kas turi iliuziju,kad griuvo SSSR???..tik iskaba pasikeite...Fenikso valstybe...beje jau net KRIMINALINE,ka pripazino EZTT!!!

brainwashed

2018-10-10   01:03

IP: 86.100.81.247

greit bankai turės vienintelį klientą - Lietuvos vyriausybę ir šalia trispalvės privalėsim kelti ir banko vėliavą. šaunuoliai - nomenklatūrščikai, tai kur padėjote gautus iš banko pinigus?

baisu

2018-10-09   18:01

IP: 78.57.248.107

ne nu virsune dar aiskintis kur as isleidziu... vietoj sikpopieriaus sunaudojau...

Tavo komentaras

Vardas*

El. paštas

Komentaras*

Siunčiama. Prašome palaukti...

Šiandien VE.lt skaitykite

Lietuva

„DPD Lietuva" sulaukė pranešimų apie suaktyvėjusį finansinį sukčiavimą, kai internetiniai sukčiai bando...

„DPD Lietuva" įspėja: įmonės vardu prisidengę sukčiai bando išvilioti gyventojų finansinius duomenis nuotrauka, foto

Šiandien mūsų šalies orus lems anticiklono šiaurės vakarinis pakraštys. Diena numatoma...

Gausiai iškritusį purų sniegą keis pliurzė: šils iki 5 laipsnių nuotrauka, foto

Sveikatos apsaugos ministerija (SAM) teigia gavusi keletą pranešimų dėl galimų skiepijimo...

Pranešimų dėl galimų skiepijimo pažeidimų gauta, tačiau juose trūko informacijos nuotrauka, foto

Vyriausybė su ekspertais pirmadienį peržiūrės karantino režimo ribojimus.

Vyriausybė su ekspertais peržiūrės karantino režimą nuotrauka, foto

Senamiestyje atsiras naujų parkavimo vietų nuotrauka, foto

Klaipėda, Praėjusią savaitę Klaipėdos miesto savivaldybėje vyko pasitarimas dėl Vilniaus dailės akademijos Klaipėdos...

Persirgusieji COVID-19 gali tapti donorais nuotrauka, foto

COVID-19, Persirgusieji COVID-19 liga gali tapti kraujo plazmos donorais. Gydymas kraujo plazma skiriamas...

Sena­sis tur­gus - kaip laga­mi­nas be ran­ke­nos? (1) nuotrauka, foto

Klaipėda, Tik­riau­siai nėra mies­tie­čio, kuris neži­no­tų, kur yra Klai­pė­do­je sena­sis tur­gus, kuo ten...

Prezidentūra: iki vasaros vidurio reikia pasiekti kolektyvinį imunitetą nuo COVID-19 nuotrauka, foto

COVID-19, Prezidentas Gitanas Nausėda mano, kad Europos Sąjungos šalys turi sutarti dėl ambicingo...

Klaipėda, Paskelbta prieš 41 min.

COVID-19, Paskelbta prieš 41 min.

Klaipėda, Paskelbta prieš 57 min.

COVID-19, Paskelbta prieš 1 val.

Pasidalink

Jūsų vardas*

Draugo el. paštas*

Komentaras

Siunčiama. Prašome palaukti...